La Cuenta Save de B100 vuelve a moverse en la batalla por el ahorro líquido. La entidad, marca comercial de ABANCA, muestra ya en su web una promoción al 2,472% TIN / 2,50% TAE para nuevos clientes que ingresen sus ahorros hasta el 30 de septiembre de 2026, con remuneración garantizada hasta el 31 de diciembre de 2026.
La lectura rápida es sencilla: B100 mantiene una TAE competitiva para quienes buscan rentabilizar dinero disponible sin bloquearlo en un depósito. La lectura útil, sin embargo, exige mirar la letra pequeña: la Cuenta Save no es lo mismo que la Cuenta Health, el 3% no se aplica automáticamente y el saldo remunerado tiene límites.
Qué cambia en la Cuenta Save de B100
La novedad está en el plazo de contratación. B100 indica en su página de cuenta online que la Cuenta Save paga el 2,50% TAE para nuevos clientes que ingresen sus ahorros hasta el 30.09, frente a comunicaciones anteriores que apuntaban al 31 de julio. La remuneración indicada es del 2,472% TIN y se abona mensualmente.
Para el ahorrador, esto significa más margen para valorar la cuenta sin decidir con la urgencia de una promoción que vencía en julio. Pero conviene no confundir la TAE con dinero neto en el bolsillo. Por cada 10.000 euros mantenidos durante un año completo al 2,50% TAE, el interés bruto rondaría los 250 euros antes de impuestos y siempre condicionado a que se mantengan las condiciones.
B100 presenta la Cuenta Save dentro de un pack que incluye la Cuenta B100, la Cuenta Save, la Cuenta Health y una tarjeta de débito. La Cuenta Save permite ahorrar mediante traspasos desde la Cuenta B100 y organizar el dinero en huchas, pero no permite recibir transferencias directas desde otros bancos ni domiciliar recibos en esa cuenta de ahorro.
Por eso, quien esté comparando opciones debería mirar la oferta junto a otras mejores cuentas remuneradas y no quedarse solo con el porcentaje anunciado. En cuentas remuneradas, liquidez, límites y operativa diaria importan tanto como la TAE.
El 3% TAE no es automático: depende de la Cuenta Health
El gancho comercial de B100 habla de remuneración de hasta el 3,00% TAE, pero ese porcentaje corresponde a la Cuenta Health, no a la Cuenta Save. Según la documentación de la entidad, la Cuenta Health remunera al 2,375% TIN / 2,40% TAE y puede subir hasta el 2,960% TIN / 3,00% TAE si se realizan al menos ocho compras al mes con tarjeta B100 con un gasto mínimo total de 200 euros durante el mes anterior a la liquidación.
Además, la Cuenta Health solo recibe dinero mediante reglas automáticas vinculadas a objetivos saludables, como caminar o reducir el uso de redes sociales. Es decir, no funciona como una cuenta remunerada tradicional a la que el cliente traspasa libremente todo el saldo que quiera desde cualquier origen.
La diferencia práctica es importante. La Cuenta Save encaja mejor con quien quiere remunerar ahorro líquido de forma más sencilla. La Cuenta Health puede elevar la TAE, pero exige cumplir hábitos, usar la tarjeta y aceptar que el dinero entra en esa cuenta por mecanismos concretos. La pregunta no es solo qué TAE paga B100, sino qué exige a cambio.
Límites, comisiones, liquidez y seguridad del dinero
B100 indica que la Cuenta Save remunera hasta 100.000 euros, mientras que su FAQ sobre remuneración máxima señala que el límite habitual de las cuentas remuneradas de B100 es de 50.000 euros y que la Cuenta Save remunera excepcionalmente los primeros 100.000 euros.
La liquidez es uno de los puntos fuertes frente a un depósito: el dinero de la Cuenta Save puede pasarse de nuevo a la Cuenta B100 cuando el cliente quiera, sin penalización ni comisión, aunque la propia entidad recuerda que los intereses se calculan hasta el día del traspaso si se retira antes de la liquidación.
En comisiones, la FIPRE recoge que las cuentas de ahorro no tienen comisión de mantenimiento ni administración, y que el pack tampoco cobra las principales comisiones si se cumple el requisito de no mantener deudas pendientes en ABANCA durante más de 60 días. Este matiz es relevante: no es una cuenta con una larga lista de vinculaciones clásicas, pero sí hay condiciones contractuales que conviene leer.
En seguridad, B100 es una marca comercial de ABANCA. La FIPRE identifica a ABANCA Corporación Bancaria, S.A. como entidad supervisada por el Banco de España y adherida al Fondo de Garantía de Depósitos, con cobertura de hasta 100.000 euros por depositante y entidad.
Qué debe mirar el ahorrador antes de mover dinero
La Cuenta Save de B100 gana interés por tres motivos: 2,50% TAE, dinero disponible y saldo remunerado amplio. Pero no debe analizarse aislada. Para un fondo de emergencia o ahorro a corto plazo, la disponibilidad pesa mucho. Para maximizar intereses, hay que comparar la TAE con el saldo máximo, la duración real de la promoción, la fiscalidad y los requisitos.
También conviene separar bruto y neto. B100 indica que los intereses bancarios se consideran rendimientos del capital mobiliario y están sujetos a retención antes del abono en cuenta. Por tanto, el importe que llega al cliente será inferior al interés bruto anunciado.
En el contexto actual de tipos, las cuentas remuneradas siguen siendo una herramienta útil para que el dinero parado trabaje algo más. El Banco de España recogió que el BCE mantuvo en julio los tipos oficiales en el 2,25% para la facilidad de depósito, 2,40% para las operaciones principales de financiación y 2,65% para la facilidad marginal de crédito, un entorno que todavía sostiene ofertas de ahorro, aunque las condiciones pueden cambiar.
La idea práctica es clara: B100 alarga el atractivo de su Cuenta Save, pero el 2,50% TAE no debe tapar la letra pequeña. Antes de decidir, merece la pena revisar si interesa más una cuenta flexible, una cuenta de ahorro con menos condiciones o comparar qué bancos dan más intereses por tus ahorros según saldo, plazo y uso real.
