Qué cambia en las cuentas Save y Health
B100 mueve ficha en la batalla por el ahorro remunerado. La Cuenta Save pasará del 2,50% TAE al 2,75% TAE, mientras que la Cuenta Health subirá del 3,00% TAE al 3,15% TAE. En ambos casos hablamos de rentabilidad bruta, antes de impuestos.
El cambio es relevante porque afecta a dos productos pensados para mantener dinero disponible, no bloqueado como en un depósito. Para quien utiliza cuentas remuneradas como aparcamiento de liquidez, fondo de emergencia o ahorro a corto plazo, una subida de TAE mejora la remuneración del saldo, aunque no convierte automáticamente la cuenta en la opción más conveniente.
La clave está en la letra pequeña. En cuentas remuneradas, la TAE importa, pero también el límite de saldo, el plazo durante el que se aplica, las condiciones de acceso y cuándo se cobran los intereses. Quien esté comparando alternativas puede revisar también las mejores cuentas remuneradas para poner la subida en contexto.
La Cuenta Save gana atractivo, pero hay que revisar el límite
La Cuenta Save es la cuenta de ahorro más directa dentro del pack de B100. En las condiciones publicadas por la entidad antes de esta actualización, B100 indicaba una remuneración del 2,50% TAE para nuevos clientes, con liquidación mensual de intereses, remuneración garantizada hasta el 31 de diciembre de 2026 y saldo máximo remunerado de 100.000 euros hasta el 30 de junio de 2027.
Con la subida al 2,75% TAE, el ahorrador mejora el tipo aplicado sobre el saldo remunerado. Pero el punto importante no es solo el nuevo porcentaje: es confirmar si la mejora mantiene el mismo saldo máximo, el mismo calendario y las mismas condiciones de cliente que figuraban en la oferta anterior.
B100 señala además que el dinero de la Cuenta Save solo puede proceder de la Cuenta B100 y que puede retirarse traspasándolo de nuevo a esa cuenta. Esto mantiene una diferencia clara frente a un depósito: la liquidez sigue siendo una parte central del producto.
La Cuenta Health sube al 3,15% TAE con más condiciones
La Cuenta Health también mejora su remuneración, del 3,00% TAE al 3,15% TAE. Es el porcentaje más alto de las dos cuentas, pero no funciona igual que la Cuenta Save.
Según las condiciones vigentes publicadas por B100, la Cuenta Health remunera actualmente hasta el 3,00% TAE si el cliente realiza al menos ocho compras al mes con tarjetas B100 y alcanza un gasto mínimo de 200 euros durante el mes anterior a la liquidación. Si no se cumple ese uso de tarjeta, la remuneración publicada era inferior.
Además, esta cuenta tiene una mecánica particular: solo puede recibir saldo a través de reglas vinculadas a objetivos saludables, como pasos o desconexión de redes sociales, y remunera los primeros 50.000 euros. Para el ahorrador, esto significa que el 3,15% TAE no debe leerse como una rentabilidad general para cualquier saldo, sino como una mejora condicionada por la operativa propia de la cuenta.
Rentabilidad, impuestos y seguridad del dinero
Los intereses de las cuentas Save y Health se abonan de forma mensual. B100 explica que el cálculo depende del saldo diario y del número de días del periodo, y que el abono se realiza el viernes siguiente al día 12 de cada mes, o el día hábil anterior si corresponde.
Conviene recordar otro matiz: la TAE no es ganancia neta. Los intereses bancarios tributan como rendimientos del capital mobiliario y B100 retiene el IRPF correspondiente antes de abonarlos en cuenta. Por tanto, el importe final que recibe el cliente será inferior al interés bruto anunciado.
En seguridad, B100 opera como marca de ABANCA Corporación Bancaria. La propia documentación del pack indica que ABANCA está adscrita al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito, con cobertura general de hasta 100.000 euros por depositante y entidad para depósitos dinerarios.
Qué debe mirar el ahorrador antes de mover dinero
La subida mejora el escaparate de B100 en un momento en el que el BCE ha vuelto a elevar sus tipos oficiales, con la facilidad de depósito situada en el 2,50% desde el 16 de septiembre de 2026. Ese entorno suele dar más margen a algunos bancos para competir por el ahorro, aunque cada entidad decide cuánto remunera y bajo qué condiciones.
Para comparar bien, no basta con ordenar cuentas por TAE. También hay que mirar si la remuneración es promocional, si el saldo máximo encaja con el dinero que se quiere mantener líquido, si hay requisitos de tarjeta, si existen comisiones y qué ocurre cuando termine el periodo garantizado. En ese sentido, puede ser útil contrastar la oferta con otras cuentas de ahorro y con los bancos que dan más intereses por tus ahorros.
La idea práctica es sencilla: B100 pagará más por sus cuentas Save y Health, pero el valor real para cada ahorrador dependerá de cuánto saldo pueda remunerar, durante cuánto tiempo, con qué requisitos y después de impuestos. Ahí es donde se decide si una TAE más alta mejora de verdad la gestión diaria del ahorro.
