Qué cambia en la Cuenta Save de B100
La novedad principal es que la Cuenta Save pasa a ofrecer un 2,472% TIN y un 2,50% TAE para los ahorros depositados en esta cuenta. Hasta ahora, la referencia que manejaba el mercado para esta cuenta era del 1,75% TAE, por lo que el salto vuelve a situar a B100 entre las cuentas de ahorro más competitivas sin vinculación fuerte.
La promoción está disponible, según la información publicada por B100, hasta el 31 de julio de 2026 para nuevos clientes que no hayan sido titulares de una Cuenta B100 en los últimos 12 meses. La remuneración indicada queda garantizada hasta el 31 de diciembre de 2026, siempre bajo las condiciones publicadas por la entidad.
El saldo máximo remunerado también es relevante: la Cuenta Save remunera hasta 100.000 euros de forma excepcional. B100 indica que ese máximo se mantiene hasta el 30 de junio de 2027; después, el límite general de sus cuentas remuneradas volvería a ser de 50.000 euros.
Para ponerlo en números sencillos, el propio banco calcula que 5.000 euros mantenidos durante un año al 2,472% TIN generarían 123,60 euros brutos. Después habría que descontar la retención fiscal correspondiente.
Una cuenta líquida, pero con una operativa concreta
La Cuenta Save no funciona exactamente como una cuenta corriente normal. Es una cuenta de ahorro remunerada vinculada al pack de B100: al darte de alta, la entidad incluye la Cuenta B100 para el día a día, la Cuenta Save para ahorrar y la Cuenta Health, que remunera más si se cumplen ciertos objetivos de salud y uso de tarjeta.
En la Cuenta Save el dinero está disponible, pero la operativa tiene una condición práctica importante: solo se puede ingresar dinero desde la Cuenta B100 y retirarlo traspasándolo de nuevo a esa misma cuenta. No permite enviar ni recibir transferencias directamente desde otros bancos, ni domiciliar recibos en la propia Cuenta Save.
Esto no tiene por qué ser un problema si se usa como hucha remunerada para dinero líquido. Pero sí conviene saberlo antes de compararla con otras mejores cuentas remuneradas, porque no todas ofrecen la misma operativa, aunque anuncien una TAE parecida.
B100 señala además que la Cuenta B100 no tiene comisiones de mantenimiento ni de administración. En el caso de las cuentas de ahorro del pack, la documentación de la entidad también recoge ausencia de comisiones de mantenimiento y administración.
Qué debe mirar el ahorrador antes de quedarse solo con la TAE
El 2,5% TAE es un dato atractivo, pero no basta por sí solo para decidir. La primera pregunta es si se entra dentro del perfil de la promoción: la web oficial habla de nuevos clientes que no hayan sido titulares de una Cuenta B100 en los últimos 12 meses. Algunas fuentes secundarias mencionan también dinero nuevo de clientes actuales, pero ese punto debería confirmarse con comunicación directa de B100 antes de publicarlo como condición general.
La segunda clave es el plazo. La promoción puede contratarse hasta el 31 de julio, pero la remuneración está garantizada hasta final de 2026. Eso significa que el ahorrador no debería leer el 2,5% TAE como una condición indefinida. En cuentas remuneradas, la TAE puede cambiar con el tiempo y suele depender del entorno de tipos.
La tercera clave es la rentabilidad real. El INE situó el IPC adelantado de mayo de 2026 en el 3,2% anual, por encima de esta TAE. Eso no invalida la cuenta como herramienta de liquidez, pero sí recuerda algo importante: una cuenta remunerada puede reducir la pérdida de poder adquisitivo del dinero parado, no necesariamente batir a la inflación.
También está la fiscalidad. Los intereses de cuentas bancarias tributan como rendimientos del capital mobiliario y, con carácter general, soportan una retención del 19%. Por tanto, la rentabilidad que ve el cliente en la publicidad es bruta, no neta.
Seguridad, garantía y comparación con otras opciones
B100 es una marca comercial de ABANCA Corporación Bancaria, S.A., entidad adherida al Fondo de Garantía de Depósitos español. Ese fondo cubre hasta 100.000 euros por titular y entidad, según la información publicada por B100. Este punto es especialmente importante al comparar bancos, neobancos y fintechs, porque no todos custodian el dinero bajo la misma estructura.
En contexto, la subida de B100 llega en un momento de competencia intensa por el ahorro líquido. OCU situaba a la Cuenta Save de B100 entre las opciones al 2,5% TAE para nuevos clientes, junto a otras cuentas de ahorro sin vinculación. Para quien esté revisando dónde aparcar su liquidez, tiene sentido contrastarla con otras mejores cuentas de ahorro y con los bancos que dan más intereses por los ahorros.
La idea práctica es sencilla: la Cuenta Save gana atractivo frente a su rentabilidad anterior, pero la decisión no debería depender solo del porcentaje. Hay que mirar perfil de cliente, plazo de la promoción, saldo máximo remunerado, disponibilidad real del dinero, fiscalidad y garantía del depósito.
