Qué ofrece ahora Revolut Business en España
La página española de Revolut Business presenta su producto de ahorro para empresas con una rentabilidad de hasta el 2,25% TAE, pagada a diario y sin comisiones de retirada ni importes mínimos, según la información comercial publicada por la entidad.
El matiz importante está en ese “hasta”. En la tabla de planes de Revolut Business, la cuenta de ahorro aparece con 1,55% TAE para Grow, 2% TAE para Scale y 2,25% TAE para Enterprise. En el plan Basic no aparece rentabilidad para la cuenta de ahorro en esa tabla.
Esto cambia bastante la lectura para un autónomo o una pequeña empresa. No es lo mismo tener dinero parado en la cuenta principal que moverlo a una cuenta remunerada, pero tampoco es lo mismo pagar un plan superior solo para acceder a más TAE. La cuenta puede tener sentido si hay excedentes de caja, pero el cálculo debe hacerse con el coste total del plan, las necesidades de liquidez y el uso real de Revolut Business.
Antes de dejar saldo inmóvil, conviene comparar esta opción con otras cuentas remuneradas para empresas y mirar si la rentabilidad compensa frente a las condiciones de cada entidad.
La letra pequeña está en el plan, no solo en la TAE
Revolut indica que el interés se paga a diario y que el dinero puede retirarse en cualquier momento. También señala que el servicio lo presta Revolut Bank UAB, Sucursal en España, con código 1583 del Banco de España, y que la cuenta remunerada es una cuenta de moneda escritural.
Para un negocio, eso tiene una lectura práctica: no se trata de invertir en un fondo, sino de apartar dinero dentro del ecosistema de Revolut Business para que genere intereses. Según la documentación de Revolut, los fondos depositados en la cuenta de ahorro empresarial están cubiertos por el sistema lituano de garantía de depósitos hasta 100.000 euros por depositante elegible, teniendo en cuenta el total mantenido en Revolut Bank UAB.
La parte que no debe pasar desapercibida es que la rentabilidad depende del plan. Si una empresa ya utiliza Grow, Scale o Enterprise por sus pagos, tarjetas, transferencias o gestión de gastos, la cuenta de ahorro puede ser un añadido interesante. Si solo se mira por la TAE, hay que echar números con calma.
En banca de empresa, muchas veces el coste real no está en una sola comisión. Está en el plan mensual, las transferencias, el cambio de divisa, las tarjetas, el TPV, los cobros internacionales o las condiciones para mantener ventajas. Por eso, antes de mover la tesorería de un negocio, tiene sentido revisar también alternativas entre bancos para empresas o neobancos para empresas.
A quién puede interesar y a quién no tanto
Esta cuenta puede ser más relevante para sociedades, pequeños negocios o profesionales que acumulen saldo de forma recurrente: dinero reservado para impuestos, nóminas, proveedores, campañas, compras de stock o colchón de tesorería.
En esos casos, dejar el dinero completamente parado tiene un coste de oportunidad. Si el negocio mantiene 20.000 o 50.000 euros durante semanas o meses, una remuneración diaria puede aportar algo de rendimiento sin bloquear la caja. No va a cambiar la vida de la empresa, pero puede mejorar la gestión de un dinero que ya estaba ahí.
Distinto es el caso de un autónomo con caja muy ajustada, cobros irregulares o necesidad constante de mover dinero. Ahí la prioridad no suele ser rascar unas décimas de TAE, sino evitar descubiertos, retrasos en pagos, comisiones inesperadas o problemas de liquidez.
También hay que distinguir entre empresa y autónomo persona física. Revolut Business se dirige a clientes de negocio, pero cada perfil debe revisar si cumple los requisitos de apertura, qué plan le corresponde y qué servicios necesita realmente. Para quien trabaja por cuenta propia, puede ser útil comparar antes el encaje con bancos para autónomos, porque no todos los negocios usan la cuenta de la misma forma.
No confundir ahorro con fondos monetarios
Revolut Business también ofrece Fondos Monetarios Flexibles, pero no son lo mismo que la cuenta de ahorro. La propia entidad los presenta como un servicio de inversión en fondos del mercado monetario, con capital sujeto a riesgo y rentabilidad variable.
En la página española de Revolut Business, los fondos monetarios muestran rentabilidades netas de comisiones a fecha 15 de junio de 2026, con cifras distintas según divisa y plan. Pero aquí el matiz es clave: el rendimiento no está garantizado y el valor de la inversión puede bajar o subir.
Para una empresa pequeña, esta diferencia importa mucho. No es igual guardar el dinero de impuestos o nóminas en una cuenta de ahorro que asumir riesgo de mercado, aunque sea bajo, en un fondo monetario. La caja operativa del negocio no debería mezclarse alegremente con productos que pueden variar, tardar más en liquidarse o depender de divisas.
La noticia, por tanto, no es solo que Revolut Business pague hasta un 2,25% TAE. La noticia práctica es que vuelve a poner sobre la mesa una pregunta sencilla: qué hace cada negocio con el dinero que no necesita hoy, pero que tampoco puede permitirse perder mañana.
Antes de mover saldo, conviene revisar tres cosas: plan contratado, importe medio que se va a mantener y uso real de la cuenta. Si la rentabilidad se come con costes del plan o si ese dinero puede hacer falta de un día para otro, la TAE deja de ser el único dato importante.
