Qué ha anunciado MyInvestor y de dónde sale el crecimiento
MyInvestor, el neobanco respaldado por Andbank, El Corte Inglés Seguros, AXA y varios family offices, ha comunicado que ya supera el millón de clientes. La entidad asegura que en lo que va de 2026 ha abierto más de 200.000 nuevas cuentas, después de sumar más de 400.000 clientes durante 2025.
El volumen de negocio declarado se reparte en tres grandes bloques: 13.940 millones de euros en productos de inversión, 4.550 millones en cuentas y depósitos y 720 millones en financiación. La inversión es, por tanto, el principal motor del crecimiento de la entidad.
La cifra confirma que MyInvestor ya no juega solo en la liga de las fintech pequeñas. Compite en un terreno cada vez más amplio: banca digital, inversión minorista, cuentas, depósitos y financiación. Para quien compare opciones, el movimiento encaja dentro del crecimiento de los neobancos españoles, pero no debe confundirse con una mejora automática de condiciones.
La lectura para el cliente: inversión, cuenta y financiación
Más de la mitad de los clientes de MyInvestor tiene al menos un producto de inversión y la entidad afirma que capta una media de 400 millones de euros al mes en este tipo de productos. Es una señal clara: buena parte de su crecimiento viene de usuarios que no buscan solo una cuenta, sino una plataforma para invertir.
Ese dato tiene una lectura práctica. Cuanto más peso ganan los productos de inversión, más importante es que el cliente diferencie entre dinero en cuenta, depósitos y fondos, carteras o ETF. No tienen el mismo riesgo, no ofrecen las mismas garantías y no deben valorarse solo por la facilidad de contratación desde la app.
La entidad ha crecido apoyándose en fondos indexados desde importes muy bajos y carteras automatizadas, dos productos que pueden facilitar el acceso a la inversión. Pero la clave está en no mirar solo la entrada mínima. Quien use el banco para invertir debería comparar comisiones, riesgo, liquidez y tipo de producto, igual que haría al revisar otros bancos para invertir en fondos.
Crecer no significa que mejoren todas las condiciones
El hito del millón de clientes no supone, con la información disponible, una subida de comisiones ni un cambio contractual comunicado a todos los usuarios. Tampoco implica por sí solo que las cuentas, tarjetas, fondos o préstamos pasen a tener mejores condiciones.
Conviene mirar más allá del mensaje corporativo. Un banco digital que crece mucho puede ganar escala, mejorar producto y reforzar su marca. Pero también debe sostener atención al cliente, estabilidad de la app, tiempos de respuesta y operativa diaria. Para el cliente, el cambio importante no siempre está en el anuncio, sino en cómo se mantiene el servicio cuando aumenta el número de usuarios.
En banca digital, la comodidad depende de que todo funcione: transferencias, acceso a la cuenta, traspasos de fondos, contratación, soporte y resolución de incidencias. Si el usuario utiliza MyInvestor como banco principal o como plataforma de inversión, debería vigilar el conjunto: comisiones visibles, costes de producto, tiempos operativos y calidad de atención.
Qué deben vigilar ahora los usuarios
El primer punto es separar saldo de cuenta, ahorro e inversión. Los productos de inversión pueden revalorizarse, pero también caer. Por eso, la rentabilidad acumulada media que la entidad atribuye a sus clientes inversores desde 2021 no debe leerse como garantía futura ni como recomendación para contratar un producto concreto.
El segundo punto son las comisiones. MyInvestor ha construido parte de su propuesta alrededor de productos de bajo coste, pero cada cliente debe revisar el coste real de lo que utiliza: comisión de gestión, comisión de depositaría, costes de fondos o ETF, cambio de divisa si aplica, condiciones de la cuenta y posibles gastos asociados. Si el objetivo es reducir costes bancarios, tiene sentido contrastarlo con alternativas de bancos y cuentas sin comisiones, sin dar por hecho que una opción digital siempre será la más barata para todos.
El tercer punto es regulatorio. MyInvestor Banco, S.A. figura en la lista del Banco de España como entidad de crédito con código 1544 y aparece en los registros de la CNMV como entidad de crédito que presta servicios de inversión. Esto ayuda a situarla dentro del sistema financiero español, pero no elimina la necesidad de leer condiciones, riesgos y documentación de cada producto.
La noticia deja una idea clara: MyInvestor gana tamaño y peso en la banca digital española. Para el cliente, la pregunta no es solo cuántos usuarios tiene ya la entidad, sino si ese crecimiento se traduce en buen servicio, costes controlados y productos que encajan con su perfil.
