Hoy, la Cuenta de Ahorro WiZink se comercializa al 1,20% TAE, con un 1,193% TIN, sin comisión de mantenimiento, sin límite de saldo remunerado y con abono mensual de intereses. La oferta aparece como válida tanto para cliente nuevo como existente y se dirige a mayores de edad residentes en España.
El contraste con su propio historial comercial es claro. El 15 de febrero de 2024, WiZink anunció que elevaba esa misma cuenta del 1,00% al 2,30% TAE para nuevos clientes y también para clientes de cartera. Más cerca en el tiempo, la documentación precontractual de junio de 2025 todavía recogía una remuneración del 1,60% TAE, frente al 1,20% TAE que figura en la documentación actual.
Esa diferencia explica por qué la marca puede seguir sonando mejor de lo que hoy enseña su escaparate. A comienzos de enero de 2025, se informó de que WiZink había comunicado a algunos clientes una rebaja desde el 1% al 0,5% en determinadas cuentas, aunque mantenía activa entonces una oferta del 2,30% TAE. La referencia sigue viva en muchas comparativas mentales, pero ya no es la foto actual del producto.
Qué depósitos quedan ahora mismo en su parrilla
Si se mira la parte de depósitos, WiZink mantiene una oferta más ordenada que la de la cuenta. Su documento precontractual vigente recoge cuatro plazos: 12 meses al 2,05% TAE, 18 meses al 2,85% TAE, 25 meses al 2,10% TAE y 36 meses al 2,60% TAE, para importes de 5.000 a 250.000 euros. Los intereses se liquidan trimestralmente y el depósito se renueva automáticamente al vencimiento salvo cancelación.
Aquí sí puede decirse que la parrilla actual de depósitos parece consolidada en la documentación comercial vigente. Aun así, no toda la web transmite exactamente la misma foto: la página de preguntas frecuentes sigue hablando de “3 alternativas” de depósito, mientras la documentación actual y la ficha comercial recogen cuatro plazos. No cambia el fondo de la oferta, pero sí aconseja una última comprobación antes de publicar o renovar.
Qué debería revisar ahora un ahorrador en España
Para un ahorrador conservador, la lectura es bastante simple. WiZink sigue ofreciendo productos cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito hasta 100.000 euros por depositante y entidad, y mantiene una operativa sencilla, digital y sin vinculación comercial fuerte en su cuenta de ahorro. Pero su cuenta ya no compite con la misma fuerza con la que lo hacía cuando pagaba el 2,30% TAE.
Eso obliga a separar dos decisiones que antes podían mezclarse. Quien priorice liquidez total tiene ahora una referencia más modesta en WiZink y debería comparar esa cuenta con otras cuentas remuneradas sin vinculación. Quien sí pueda inmovilizar parte del ahorro durante un plazo concreto encontrará más valor en su gama de depósitos, sobre todo en el vencimiento a 18 meses, que es el que hoy conserva la mejor remuneración de la casa.
También conviene fijarse en la letra menos vistosa: el dinero del depósito exige abrir una cuenta asociada, la remuneración interesante está en el plazo fijo y no en esa cuenta vinculada, y la renovación automática obliga a revisar qué tipo ofrece WiZink cuando llegue el vencimiento. En un entorno de tipos más bajos, dejar que el depósito se renueve sin mirar puede importar casi tanto como elegir bien el producto de entrada.
WiZink sigue presente en el mercado del ahorro español, pero ya no juega donde jugaba hace dos años en cuentas remuneradas. La foto más útil hoy es esta: cuenta al 1,20% TAE, depósitos con el 18 meses como mejor cartel al 2,30% TAE y necesidad real de comparar antes de dar por buenas referencias antiguas. Para ese repaso, encajan de forma natural el comparador de cuentas remuneradas de Finantres y la guía de mejores depósitos a plazo fijo.
