MyInvestor anunció el 6 de mayo de 2026 una mejora en su cuenta remunerada que eleva la rentabilidad hasta el 2% TAE para quienes inviertan 900 euros o más al mes. La estructura queda así: 0,75% TAE el primer año sin condiciones; 0,75% TAE si se invierten 300 euros al mes; 1,5% TAE si se invierten 600 euros; y 2% TAE si se alcanzan 900 euros, siempre sobre un saldo máximo remunerado de 70.000 euros. Si no se cumple nada tras el primer año, la remuneración baja al 0,30% TAE.
La letra pequeña está en los productos que sí computan. La propia entidad limita la promoción a carteras automatizadas, fondos de inversión MyInvestor, fondos de gestoras independientes seleccionados y planes de pensiones de la gama MyInvestor y Finanbest. Además, MyInvestor aclara que cuentan las suscripciones nuevas, no los traspasos desde otros fondos. Quien quiera revisar ese detalle antes de mover dinero puede mirar el análisis de la cuenta remunerada de MyInvestor y, si le interesa contratarla, consultar la oferta de MyInvestor.
Eso cambia bastante la lectura de la cuenta. Por puro cálculo, con 10.000 euros en saldo, pasar del 0,75% al 1,5% añade unos 75 euros brutos al año, y llegar al 2% suma unos 125 euros. Con 70.000 euros, la mejora sube a unos 525 o 875 euros brutos anuales frente al 0,75%. La conclusión práctica es clara: en MyInvestor, el premio empieza a notarse de verdad cuando el saldo aparcado es alto o cuando el cliente ya iba a invertir todos los meses igualmente.
EBN sigue una lógica más sencilla, pero exige ser cliente inversor de verdad
EBN mantiene dos escenarios bien separados. Para quien no tenga posición en inversión, su cuenta remunerada ofrece 1% TAE sobre un saldo medio diario de entre 3.000 y 50.000 euros; por debajo de 3.000 euros, no remunera. Para quien sí sea cliente inversor, la cuenta sube al 2,50% TAE entre 3.000 y 10.000 euros y al 1,50% TAE entre 10.001 y 50.000 euros, con liquidación trimestral.
Aquí también hay letra pequeña, aunque bastante menos enrevesada que en MyInvestor. EBN exige tener al menos 2.500 euros en su Supermercado de Fondos o 10.000 euros en Carteras Gestionadas para entrar en el tramo de clientes con inversión. Su propia web menciona esos dos productos de forma expresa, mientras que el apartado de asesoramiento aparece como servicio de inversión, pero no como requisito válido para activar la mejor remuneración. También conviene recordar que esta cuenta no admite domiciliaciones ni tarjetas, porque está pensada solo para ahorro y liquidez. Quien esté comparando alternativas puede apoyarse en el comparador de cuentas remuneradas de Finantres y en la ficha de la cuenta de ahorro de EBN Banco.
En números, EBN es más fácil de leer. Con 10.000 euros en cuenta, pasar del 1% al 2,50% supone unos 150 euros brutos más al año. Con 50.000 euros, el cliente sin inversión se quedaría en unos 500 euros brutos, mientras que el perfil inversor rozaría los 850 euros, al combinar el 2,50% para el primer tramo y el 1,50% para el resto. La mejora existe, pero ya depende de mantener inversión real en la casa, no solo del dinero parado en cuenta.
Cuándo compensa de verdad rascar esa remuneración extra
Si el ahorrador solo quiere una cuenta remunerada y no piensa invertir más, EBN es hoy más sencilla de entender: parte de un 1% TAE sin necesidad de productos asociados, aunque exige mantener al menos 3.000 euros y renunciar a operativa diaria con tarjetas o recibos. MyInvestor, en cambio, deja una cuenta mucho más condicionada a partir del segundo año si no hay inversión asociada, porque baja al 0,30% TAE.
Si ya existe una rutina de inversión mensual, la lectura cambia. En MyInvestor compensa más cuando el cliente ya iba a suscribir fondos, carteras o planes seleccionados y además mantiene un saldo alto en cuenta, porque ahí sí se aprecia el salto entre 0,75%, 1,5% y 2%. En EBN, el incentivo es más directo para quien ya pensaba tener al menos 2.500 euros en fondos o 10.000 en carteras gestionadas, ya que la cuenta mejora sin necesidad de vigilar tramos mensuales de aportación.
La noticia, en el fondo, no es solo que uno pague más que otro. Es que MyInvestor ha convertido la remuneración en una mecánica más compleja y dependiente de productos seleccionados, mientras EBN mantiene una oferta menos vistosa en el “hasta”, pero bastante más fácil de descifrar. Para muchos ahorradores, la diferencia ya no estará en el cartel, sino en si de verdad iban a invertir ese dinero aunque la cuenta no lo premiara.
