MyInvestor y Trade Republic ganan peso en la pelea por los fondos
La primera lectura de junio es clara: si el usuario busca fondos de inversión tradicionales, MyInvestor sigue apareciendo como una de las opciones más fuertes por catálogo indexado, ausencia de comisiones propias en compraventa, custodia, traspaso o cambio de comercializador, y acceso a gestoras como Vanguard, iShares, Fidelity, Amundi o NN sin mínimo en determinados fondos.
La novedad más relevante en el escaparate digital es Trade Republic. La entidad se presenta ya en España como banco alemán con sucursal local y permite invertir desde 1 euro en acciones, fondos de inversión, ETFs, cripto y otros productos. Su esquema público mantiene los planes de inversión sin comisión de ejecución y una tarifa de 1 euro de liquidación para operaciones individuales.
Para quien está comparando opciones, la clave no está solo en el precio visible. También importa si se pueden hacer traspasos de fondos, qué documentación fiscal facilita la entidad, qué clases de fondos comercializa y si el producto contratado es un fondo tradicional, un ETF o una cartera automatizada. En Finantres puedes ampliar contexto en la guía de mejores bancos y cuentas para invertir en fondos.
Openbank, BBVA y Santander mantienen el músculo del catálogo
La banca tradicional no queda fuera de la carrera. Openbank declara una oferta de más de 3.000 fondos de inversión, con contratación desde 1 euro en muchos productos y sin comisiones añadidas de traspaso, suscripción, custodia ni reembolso por parte de la entidad. El coste principal, en ese caso, queda en las comisiones propias de cada fondo, detalladas en su DFI.
BBVA también mantiene una oferta amplia: fondos destacados, buscador con más de 3.000 productos, asesoramiento y una promoción de traspaso con bonificación del 2 % bruto hasta el 30 de junio de 2026, condicionada a los términos de la campaña y con permanencia mínima. Es una oferta llamativa, pero no debe confundirse con una mejora automática de rentabilidad: hay que leer condiciones, fondos elegibles y posibles costes.
Santander, por su parte, conserva un buscador centrado en fondos de Santander Asset Management comercializados por Banco Santander, con filtros por categoría, riesgo e inversión mínima. En estos bancos, la ventaja suele estar en el acompañamiento, el catálogo y la integración con la relación bancaria; el punto débil puede aparecer si el cliente no revisa bien comisiones, clases disponibles y alternativas más baratas.
N26, Revolut y bunq empujan, pero no todos venden lo mismo
N26 ha reforzado su apartado de inversión con acciones, ETFs y fondos activos gestionados por BlackRock. Sus fondos activos permiten empezar desde 1 euro y se articulan en tres perfiles, pero no son equivalentes a un supermercado abierto de fondos como el de MyInvestor u Openbank. La comisión anual de plataforma varía por plan: 0,55 % en Estándar y Smart, 0,39 % en Go y 0,29 % en Metal, según la información oficial de N26.
Revolut juega otra liga. Sus Fondos Monetarios Flexibles invierten en fondos del mercado monetario y muestran una TIR que cambia a diario, neta de comisiones y dependiente del plan. En euros, la propia entidad publica rendimientos netos por plan y advierte de que el capital está sujeto a riesgo. Es útil para entender alternativas al dinero parado, pero no debe presentarse como cuenta remunerada ni como depósito.
bunq, en cambio, entra más por acciones y ETFs que por fondos tradicionales. Su función Stocks está disponible para usuarios verificados en España y permite invertir en acciones y ETFs desde la app, con cestas personalizadas. Para un lector que busca fondos de inversión españoles traspasables, bunq queda por detrás; para quien quiere una experiencia bancaria con inversión sencilla en ETFs, puede ser una opción a mirar. Si la duda está entre apps bancarias, también puede ayudar la comparativa de bunq vs Trade Republic.
Qué debe mirar el inversor antes de elegir banco
La CNMV recuerda que antes de contratar un fondo debe entregarse el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor. Ahí aparecen la política de inversión, el riesgo, las comisiones y los datos esenciales del producto. Es el documento que evita confundir un fondo barato con uno realmente adecuado.
En junio de 2026, la decisión práctica se puede resumir así: MyInvestor destaca para fondos indexados y costes; Trade Republic gana atractivo por su entrada en fondos y planes de inversión; Openbank combina catálogo amplio y operativa bancaria; BBVA y Santander pesan por acompañamiento y oferta propia; N26, Revolut y bunq son más interesantes si el usuario acepta productos de inversión distintos al fondo tradicional.
El lector debería revisar tres cosas antes de mover dinero: si el producto permite traspaso fiscal entre fondos, si la entidad cobra comisiones propias además de las del fondo y si el dinero invertido está en valores con riesgo, no en depósitos protegidos por un fondo de garantía bancario. Para profundizar en una entidad concreta, puede consultarse el análisis de MyInvestor opiniones.
