A fecha del 25 de mayo de 2026, MyInvestor mantiene abiertos sus depósitos estándar hasta el 31 de mayo. La oferta va desde el 2,05% TAE a un mes sin requisitos hasta el 2,25% TAE si el cliente tiene una cartera automatizada de al menos 4.000 euros. En los plazos de 3, 6 y 12 meses, la rentabilidad se queda en 1,75% TAE o sube al 2% TAE con una cartera automatizada desde 150 euros.
La parte más llamativa está en los depósitos Premium. MyInvestor ofrece un 4% TAE a 1 mes para importes de 1.000 a 5.000 euros y un 3% TAE a 3 meses para importes de 1.000 a 25.000 euros, pero el acceso exige contratar su plan Premium, que cuesta 7,99 euros al mes.
Hay además dos matices que cambian bastante la lectura del producto. El primero es que el dinero está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos español hasta 100.000 euros por titular. El segundo, mucho menos vistoso, es que si cancelas antes del vencimiento recuperas el capital, pero no cobras intereses.
Cuándo sí puede tener sentido contratar uno ahora
Estos depósitos encajan sobre todo en el cliente que ya es Premium o que ya usa la parte de inversión de MyInvestor. Si ya pagas la suscripción por otras ventajas, o ya tienes la cartera automatizada que mejora el tipo, la oferta puede servir para aparcar liquidez durante unas semanas o unos meses sin salir del ecosistema del banco.
También puede tener sentido para quien prioriza una entidad española, quiere una rentabilidad cerrada y no necesita tocar ese dinero hasta el vencimiento. En ese caso, el depósito a un mes o el de tres meses puede funcionar como una solución táctica, más aún si el cliente ya conoce bien cómo remunera MyInvestor sus depósitos a plazo fijo o quiere consultar la oferta de MyInvestor.
Donde MyInvestor sigue teniendo un punto a favor es en el formato: depósito clásico, tipo fijo y cobertura del FGD. Para el ahorrador que valora más la simplicidad que apurar la última décima, eso pesa. Y si además está comparando el resto de su operativa, también conviene revisar la cuenta remunerada de MyInvestor, porque el banco ha movido varias piezas de su oferta de ahorro este mes.
Cuándo no compensa dejarse llevar por el titular del 4%
La gran advertencia está en el depósito Premium. El 4% TAE a un mes suena potente, pero ese porcentaje no se cobra durante un año entero, sino durante solo un mes. OCU ya advirtió a comienzos de 2026 de que ese tipo “bengala” puede dar una imagen mucho más espectacular de la que luego deja en euros reales, sobre todo si el cliente contrata Premium solo por ese depósito.
Tampoco es la opción más clara para quien busca la mejor rentabilidad sin vinculación. En el mercado hay alternativas más limpias en plazo largo. Sin ir más lejos, OCU destacaba el 19 de mayo de 2026 un depósito de Volkswagen Bank al 2,8% TAE a 12 meses y sin vinculación, por encima del 1,75%-2% que ofrece MyInvestor en su depósito anual estándar. Quien esté en modo comparativa debería mirar también los mejores depósitos a plazo fijo del momento.
Y hay un tercer caso en el que no encaja: si prevés necesitar el dinero antes de tiempo. MyInvestor permite cancelar, sí, pero si lo haces antes del vencimiento pierdes todos los intereses. En una oferta tan corta de plazo, esa condición es decisiva.
MyInvestor entra así en su última semana con una propuesta que tiene gancho comercial, pero no sirve igual para todos. Compensa si ya formas parte de su ecosistema o si buscas una jugada muy concreta de corto plazo. No compensa si entras solo por el titular del 4% o si lo que quieres es una rentabilidad más alta sin cuotas, sin inversión vinculada y sin tener que hacer cuentas extra.
