EBN Banco ha vuelto a mover su escaparate del ahorro con una subida en cuatro de sus depósitos a plazo. La entidad mejora las rentabilidades de 6, 12, 18 y 24 meses y coloca su mejor opción sin inversión vinculada en el 2,60% TAE, una señal clara de que vuelve a apretar en un momento en el que muchos ahorradores siguen buscando rentabilidad garantizada.
El cambio más visible está en el plazo de un año, uno de los más seguidos por el mercado. El depósito a 12 meses pasa del 2,15% al 2,50% TAE. También sube el de 6 meses, del 2,05% al 2,25% TAE; el de 18 meses, del 2,17% al 2,50% TAE; y el de 24 meses, del 2,30% al 2,60% TAE. Son mejoras relevantes porque afectan a varios plazos clave y elevan de golpe la competitividad de toda la gama intermedia.
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Así queda la nueva oferta de EBN tras la subida
Con esta actualización, EBN deja su depósito a 6 meses en el 2,25% TAE, el de 12 meses en el 2,50%, el de 18 meses también en el 2,50% y el de 24 meses en el 2,60%. Los plazos que no cambian siguen siendo el de 3 meses al 2,00% TAE, el de 36 meses al 2,60% y el de 42 meses al 2,65%.
La lectura práctica es clara: EBN refuerza justo los vencimientos que más suelen comparar los ahorradores conservadores. El salto del depósito a 12 meses lo devuelve a una zona mucho más atractiva para quien quiere rentabilidad fija sin irse a plazos demasiado largos, mientras que el de 24 meses se convierte en la referencia más alta de la oferta estándar del banco.
Además, la entidad mantiene su opción de depósito combinado al 2,85% TAE a 12 meses, pero esa rentabilidad ya exige contratar también productos de inversión. Para quien solo busca un plazo fijo puro, la mejora relevante está en los depósitos sin esa vinculación adicional.
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Condiciones: qué exige y qué conviene mirar antes de contratar
Los depósitos Sinycon Plus de EBN Banco para particulares se comercializan desde 5.000 euros y se presentan como productos sin vinculaciones, con una condición básica: abrir una cuenta corriente en la entidad. EBN destaca además que esa cuenta no tiene coste de mantenimiento y que permite operar para contratar el depósito desde el área de cliente.
La otra condición importante es que son depósitos no cancelables. Eso cambia bastante la decisión, porque el cliente sabe desde el principio cuánto va a ganar, pero también acepta que no podrá recuperar el dinero antes del vencimiento sin asumir esa limitación. En un producto así, la rentabilidad importa, pero también elegir bien el plazo.
A su favor, EBN recuerda que el capital está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito de España hasta 100.000 euros por depositante y entidad. Es un punto clave para el perfil conservador: rentabilidad pactada, riesgo muy acotado y una estructura sencilla de entender.
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Por qué este movimiento importa al ahorrador en España
La subida de EBN llega en un momento especialmente sensible para el ahorro. En marzo, el IPC en España repuntó al 3,4%, más de un punto por encima del mes anterior, mientras que la inflación subyacente subió al 2,9%. Para el ahorrador, eso se traduce en una idea simple: dejar el dinero parado vuelve a costar más.
En ese contexto, que EBN mejore varios plazos a la vez no parece un ajuste menor. Es una forma de posicionar su oferta justo cuando muchos ahorradores vuelven a mirar si su dinero está perdiendo valor en la cuenta corriente. Si bien estos depósitos no baten la inflación de marzo, sí reducen el deterioro del ahorro que hace unas semanas y mejoran la defensa frente a la subida de precios.
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