La ventana comercial llega en un momento en el que Banca March sigue usando Avantio para captar ahorro nuevo con perfiles prudentes. En sus páginas comerciales, el banco mantiene activo el depósito flexible a 6 meses al 2,01% TAE, el flexible a 12 meses al 2,50% TAE y el bonificado a 12 meses con hasta el 3% TAE.
Los tres productos están dirigidos a nuevos clientes, exigen alta digital y están pensados para residentes en España. Además, obligan a pasar por la Cuenta Digital Avantio, un detalle importante para quien esté valorando si le compensa abrir relación con la entidad solo por aprovechar esta recta final.
La noticia, por tanto, no es solo que haya una fecha límite. Es que Banca March ha dejado hasta fin de mes tres caminos distintos para un mismo objetivo: rentabilizar liquidez, pero con renuncias muy diferentes en plazo, disponibilidad y vinculación.
El depósito a 6 meses es el más corto, pero también el que menos paga
El Avantio a 6 meses ofrece 2,01% TAE y pide una aportación mínima de 30.000 euros, con un máximo de 600.000 euros. Su principal gancho es evidente: reduce el tiempo de compromiso y permite recuperar el capital antes que el resto, algo que puede pesar si el ahorrador prefiere no atarse un año entero.
Además, Banca March permite la cancelación anticipada total en cualquier momento. Si eso ocurre, la rentabilidad baja a 1,51% TAE, de modo que la flexibilidad existe, pero tiene precio. Para quien necesite margen y quiera leer antes cómo funciona esa salida, puede ser útil revisar qué pasa al retirar un depósito a plazo fijo antes del vencimiento.
Su sacrificio real, por tanto, no está en la letra pequeña más dura, sino en aceptar menos rentabilidad a cambio de un compromiso más corto. Es la opción más conservadora en tiempo, pero no la más generosa en intereses.
El flexible a 12 meses paga más, pero te pide un año de paciencia
El depósito flexible a 12 meses sube hasta el 2,50% TAE y mantiene la lógica de producto sencillo: mínimo de 30.000 euros, máximo de 300.000 euros, intereses a vencimiento y posibilidad de cancelación anticipada total. Si el cliente rompe el plazo, la retribución vuelve a quedarse en 1,51% TAE, según la ficha comercial y la nota difundida por la entidad el 4 de mayo de 2026.
Aquí el sacrificio es más directo: no exige compras con tarjeta, ni Bizum, ni fondos, pero sí bloquear el dinero durante más tiempo si se quiere cobrar la rentabilidad prometida. Es el depósito para quien valora la simplicidad y prefiere no añadir condiciones extra a cambio de unas décimas más que el plazo corto.
También conviene mirar el encaje con la cuenta asociada. Avantio exige abrir su cuenta digital, y Banca March explica que para mantener determinadas ventajas de esa cuenta hay que operar online y conservar cierto patrimonio en productos del banco. Quien esté comparando si merece la pena abrirla solo por este depósito puede ampliar contexto en cómo abrir una cuenta en Banca March.
El bonificado al 3% es el más atractivo en el escaparate, pero también el que más pide
El bonificado a 12 meses es el producto con más gancho comercial, pero también el que más conviene leer despacio. La rentabilidad de salida es del 2% TAE y solo llega al 3% TAE si el cliente cumple toda la vinculación: invertir al menos 15.000 euros en fondos, carteras delegadas o productos de March Vida, gastar 6.000 euros al año con la tarjeta de crédito y mantener Bizum activo y ligado a la cuenta durante toda la vida del depósito.
Ahí está la verdadera letra pequeña. No basta con contratar el depósito y esperar. El cliente tiene que aceptar una relación más amplia con el banco y, en la práctica, sumar ahorro o inversión adicional, uso recurrente de tarjeta y continuidad operativa. Además, el importe máximo baja a 150.000 euros, la mitad que en el flexible a 12 meses.
La cancelación anticipada también es menos amable sobre el papel. En este caso se aplica una penalización sobre los intereses, con el límite de no superar lo ya generado. Dicho de otro modo: el 3% TAE no es el punto de partida, sino el premio por asumir más condiciones. Quien quiera comparar si ese esfuerzo compensa frente a otras ofertas del mercado puede consultar también alternativas de depósitos disponibles.
Qué debería mirar ahora un ahorrador antes de que acabe mayo
Si la prioridad es no inmovilizar el dinero demasiado tiempo, el plazo de 6 meses es el más lógico, aunque obligue a renunciar a parte de la rentabilidad. Si lo que se busca es un equilibrio entre interés y sencillez, el 12 meses flexible parece la opción más limpia: paga más y no obliga a desplegar vinculación comercial adicional.
El depósito bonificado solo tiene sentido para quien ya pensaba usar tarjeta, Bizum y productos de inversión del grupo, o para quien acepta de forma consciente esa mayor vinculación a cambio de arañar rentabilidad. Si no, el gancho del 3% puede resultar más publicitario que práctico.
Con el 31 de mayo de 2026 ya a la vista, la comparación no pasa solo por elegir el porcentaje más alto. Pasa por decidir cuánto tiempo se inmoviliza el dinero, cuánta flexibilidad se quiere conservar y cuánta relación extra con Banca March está dispuesto a asumir cada cliente.
