La novedad está en el esquema de remuneración que MyInvestor ya muestra en su web comercial a fecha de 7 de mayo de 2026. La cuenta sigue pagando un 0,75% TAE el primer año sin exigencias de inversión y baja al 0,30% TAE a partir del segundo si no se cumplen condiciones.
La diferencia es que ahora la rentabilidad puede mejorar por escalones. Según la información publicada por la entidad, el cliente mantiene el 0,75% TAE si invierte desde 300 euros al mes, sube al 1,5% TAE si supera los 600 euros mensuales y puede llegar al 2% TAE si invierte 900 euros al mes o más.
Ese interés se aplica sobre un saldo máximo de 70.000 euros, no sobre cantidades ilimitadas. Además, el salto al 2% TAE no convierte la cuenta en una remunerada sin condiciones: para alcanzar ese nivel hay que vincular el ahorro a inversión recurrente en carteras automatizadas, fondos o planes de pensiones seleccionados.
A quién afecta y qué tiene que mirar el cliente
Para quien abra ahora la cuenta, el punto de partida no cambia: MyInvestor mantiene el 0,75% TAE durante los 12 primeros meses desde el primer euro y hasta 70.000 euros. El cambio importante llega después, cuando entra en juego la nueva escala ligada a la inversión mensual.
Quien esté comparando alternativas puede revisar el comparador de cuentas remuneradas de Finantres o consultar directamente la oferta de MyInvestor. También conviene mirar la guía de neobancos en España si la duda no es solo el interés, sino el conjunto de servicios y condiciones.
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Cuánto puede ganar el cliente con los nuevos tramos
La propia web de MyInvestor acompaña los nuevos niveles con ejemplos de remuneración anual bruta sobre el saldo máximo bonificado. Con 300 euros al mes de inversión, la cuenta se queda en 525 euros brutos al año; con 600 euros al mes, asciende a 1.050 euros brutos; y con 900 euros al mes, alcanza 1.400 euros brutos al año.
Ese cálculo parte de un supuesto muy concreto: mantener 70.000 euros constantes en cuenta durante todo el año. Por eso, el gancho del 2% TAE puede sonar muy potente, pero no será igual de útil para todos los clientes. Quien tenga menos saldo o no quiera asumir una inversión mensual elevada verá un impacto bastante más limitado.
También hay un matiz relevante para el ahorrador conservador: el extra de rentabilidad exige pasar de una cuenta remunerada tradicional a una estrategia mixta entre liquidez e inversión. No es un detalle menor, porque la cuenta sigue siendo un producto bancario protegido, pero los fondos o planes necesarios para mejorar el interés llevan asociado riesgo de mercado.
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Qué lectura deja este movimiento para el ahorro en España
El cambio refuerza el perfil con el que MyInvestor lleva tiempo intentando diferenciarse en España: usar la cuenta como puerta de entrada a sus productos de inversión. La mejora de la remuneración existe, pero no llega gratis ni de forma automática para todos los clientes.
Para el usuario, la pregunta práctica ya no es solo cuánto paga la cuenta, sino qué esfuerzo de inversión mensual está dispuesto a asumir para rascar más interés en el saldo. Ese detalle será decisivo para valorar si el 2% TAE compensa frente a otras cuentas remuneradas que ofrecen una rentabilidad cerrada sin pedir dar el salto a fondos o carteras.
A favor de la entidad juega que MyInvestor es un banco español supervisado por el Banco de España y la CNMV, y que los depósitos y cuentas están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta 100.000 euros por titular. En contra, que el reclamo del 2% TAE exige leer bien la letra pequeña y no quedarse solo en el titular.
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