Qué ha cambiado en junio en MyInvestor
La novedad de junio está en la mejora de la oferta de ahorro. Según publicó Cinco Días, MyInvestor elevó desde el 15 de junio de 2026 la remuneración de su cuenta estándar al 1% TAE durante los primeros 12 meses para saldos de hasta 70.000 euros, frente al 0,75% anterior. También mejoró sus depósitos a uno, tres, seis y doce meses hasta el 2,25% TAE si el cliente mantiene o contrata una cartera automatizada de al menos 150 euros; sin esa condición, la rentabilidad baja al 2% TAE.
El Plan Premium queda como el escalón más agresivo de la oferta: 2,35% TAE en cuenta hasta 70.000 euros, depósitos al 3% TAE a tres meses hasta 25.000 euros y al 4% TAE a un mes hasta 5.000 euros, con una cuota de 7,99 euros al mes. Es un dato relevante para quien compare MyInvestor con otros neobancos, pero no debe leerse como una ventaja universal: el coste mensual y los límites de saldo cambian la cuenta final.
La entidad aparece en la lista del Banco de España como MyInvestor Banco, S.A., entidad de crédito con código 1544. Además, la información oficial de MyInvestor indica que está adherida al Fondo de Garantía de Depósitos español, con cobertura de hasta 100.000 euros por titular y entidad para depósitos y dinero en cuenta.
Opiniones positivas: rentabilidad, inversión y pocas comisiones visibles
La opinión favorable sobre MyInvestor suele apoyarse en tres ideas: cuenta remunerada, catálogo de inversión amplio y costes ajustados frente a la banca tradicional. Para un cliente digital que quiere centralizar ahorro e inversión, esa mezcla puede resultar atractiva.
El documento informativo de comisiones de la Cuenta MyInvestor recoge 0 euros por mantenimiento de cuenta, 0 euros por emisión y mantenimiento de tarjeta de débito y crédito, y 0 euros en transferencias en euros y coronas suecas bajo el esquema indicado en el documento. Eso explica por qué muchos usuarios lo comparan con opciones de bancos y cuentas sin comisiones.
La parte de inversión también pesa en la valoración. MyInvestor ha construido su propuesta alrededor de fondos, carteras indexadas, productos de ahorro y operativa online. Para quien busca invertir desde el banco, puede tener sentido compararlo con otros bancos para invertir en fondos o con entidades más tradicionales. La ventaja está en la amplitud de producto y en costes competitivos; el matiz está en que no todos los productos cuestan lo mismo ni todos tienen el mismo riesgo.
Opiniones negativas: app, atención al cliente y operativa digital
La cara menos cómoda de MyInvestor aparece en las opiniones de usuarios. En plataformas como Trustpilot o HelpMyCash se repiten valoraciones positivas sobre condiciones y producto, pero también críticas sobre bloqueos, incidencias de app, retrasos en atención al cliente o problemas para resolver gestiones cuando algo se complica.
Este punto importa más de lo que parece. Un banco 100% digital puede funcionar muy bien para operar de forma sencilla, pero el cliente depende más de la app, la web y el soporte remoto. Si hay una incidencia con una transferencia, una orden de inversión, una tarjeta o una verificación de cuenta, la ausencia de oficina física puede convertirse en el principal inconveniente.
Por eso, las opiniones de junio no deberían quedarse solo en el interés de la cuenta. MyInvestor puede ser competitivo para ahorro e inversión, pero no todos los perfiles necesitan lo mismo. Un usuario acostumbrado a operar online puede valorar más las bajas comisiones y el catálogo. Un cliente que necesita atención presencial, llamadas rápidas o acompañamiento en gestiones bancarias quizá deba ponderar mejor ese coste invisible.
La letra pequeña: cajeros, inversión vinculada y productos con riesgo
La cuenta puede no tener comisión de mantenimiento, pero eso no significa que toda la operativa sea gratuita en cualquier circunstancia. El documento informativo de comisiones de MyInvestor recoge que las retiradas de efectivo a débito en cajeros del resto de España pueden repercutir el 100% de los costes externos. En retiradas a crédito, el documento indica comisiones superiores. Este detalle conviene revisarlo si el cliente usa efectivo con frecuencia o quiere una cuenta para el día a día.
También hay que separar cuenta, depósito e inversión. La mejora de rentabilidad en depósitos depende de mantener o contratar una cartera automatizada de al menos 150 euros para acceder al 2,25% TAE publicado por Cinco Días. Y en la cuenta, las rentabilidades superiores a la estándar suelen exigir inversión o Plan Premium. No es necesariamente negativo, pero sí cambia la lectura: una cosa es remunerar saldo sin condiciones y otra distinta es mejorar el interés a cambio de vinculación inversora o una cuota mensual.
En inversión, la regla es aún más clara. Fondos, carteras, acciones, ETF o planes no son equivalentes a una cuenta corriente. Pueden tener comisiones propias, riesgo de mercado y plazos distintos. MyInvestor puede ser una opción interesante para quien busque banco digital con inversión, pero el cliente debe revisar folleto, costes, liquidez y perfil de riesgo antes de mover dinero.
La opinión razonable sobre MyInvestor en junio es mixta: buena propuesta para clientes digitales que buscan rentabilidad y productos de inversión, con costes visibles competitivos; menos convincente para quien prioriza atención presencial, operativa sin fricción o soporte rápido ante incidencias. La decisión no está solo en cuánto paga la cuenta, sino en cuánto servicio necesita realmente el cliente.
