La comparación está en con depósito. Banca March mantiene hasta el 31 de mayo de 2026 la comercialización de su Depósito Flexible Avantio a 12 meses al 2,50% TAE, un producto para nuevos clientes digitales que exige una aportación mínima de 30.000 euros y un máximo de 300.000 euros.
La entidad lo comercializa como un depósito con rentabilidad fija garantizada durante un año y con cancelación anticipada total. Si el cliente rompe el plazo antes del vencimiento, recupera el capital y cobra intereses al 1,51% TAE, según la ficha oficial del producto.
Ese matiz es el que convierte la oferta en noticia útil para el ahorrador: no solo se trata de un tipo más alto que el de la cuenta, sino de una ventana temporal concreta para contratarlo y de un producto pensado para dinero que no se vaya a mover en doce meses. Quien quiera poner esta propuesta en contexto puede revisar también la selección de mejores depósitos a plazo fijo.
La cuenta Avantio paga menos, pero da más margen para usar el dinero
La Cuenta Online Avantio juega otra partida. La web oficial de Banca March indica que remunera hasta el 2,02% TAE para saldos de hasta 60.000 euros si se domicilia nómina o pensión. Si no se domicilian ingresos periódicos, la remuneración baja al 1% TAE y el saldo máximo remunerado se queda en 30.000 euros.
Eso hace que la cuenta solo compense de verdad al cliente que quiera mantener liquidez y, además, pueda cumplir condiciones. No es un simple aparcamiento de efectivo sin más: para disfrutar de sus ventajas hay que operar por canales digitales y mantener 10.000 euros en productos de ahorro o inversión del banco.
La ventaja frente al depósito es obvia. El dinero no queda atado a un plazo fijo y la liquidación de intereses es mensual. Para quien prioriza flexibilidad, cobra ingresos recurrentes y quiere tener el ahorro disponible, la cuenta encaja mejor, aunque su rentabilidad quede por debajo de la del depósito. En Finantres también puede consultarse el análisis de la Cuenta Online Banca March y comparar el escaparate de mejores cuentas remuneradas.
Cuándo sale mejor el 2,50% del depósito y cuándo no merece la pena dar el salto
El depósito empieza a ganar sentido cuando el ahorro ya tiene destino conservador y no se va a tocar en un año. Ahí el 2,50% TAE ofrece una remuneración superior, fija desde el primer día y sin depender de domiciliar ingresos. Sobre el mínimo exigido de 30.000 euros, la propia entidad calcula 750 euros brutos al vencimiento si se mantiene hasta el final.
La cuenta, en cambio, puede llegar a 1.200 euros brutos al año, pero ese máximo solo sale con un saldo constante de 60.000 euros y cumpliendo la condición de nómina o pensión. Si no hay ingresos domiciliados, el producto pierde bastante atractivo porque baja al 1% TAE y además reduce el importe remunerado.
Por eso no hay un ganador universal. Si el dinero debe seguir disponible, la cuenta tiene más lógica. Si se trata de un colchón grande que puede quedarse quieto doce meses, el depósito ofrece más rentabilidad y una regla más simple. Para quien aún quiera abrir el foco y comparar alternativas disponibles, conviene mirar también qué están pagando otros depósitos antes de que cierre la ventana comercial de Avantio.
Lo que conviene revisar antes de decidir
Hay varias letras pequeñas que cambian bastante la foto final. El depósito Avantio está dirigido a nuevos clientes digitales y exige capital nuevo procedente de otra entidad. La cuenta también es para nuevos clientes y su ventaja máxima depende de domiciliar ingresos recurrentes de al menos 1.500 euros al mes, según las condiciones publicadas por Banca March.
También importa el tamaño del ahorro. La cuenta deja de remunerar por encima de 60.000 euros en la tarifa bonificada, mientras el depósito admite hasta 300.000 euros. Para importes altos y horizonte estable, esa diferencia pesa más que las cuatro décimas y media que separan ambos tipos.
En cambio, si existe la posibilidad de necesitar el dinero antes, el cálculo cambia. Sí, el depósito permite cancelación anticipada total, pero en ese caso la remuneración baja al 1,51% TAE, por debajo del 2,02% de la cuenta bonificada. Ahí está la clave práctica: el depósito gana si puedes esperar; la cuenta gana si necesitas libertad real para mover el ahorro.
